Росфинмониторинга, Банк России и ФНС выявили и пресекли работу масштабной мошеннической схемы легализации денег в сфере общепита в стране. Об этом сообщается на портале ФНС.
В основе схемы — замена безналичных денег на сгенерированные наличные. Источником наличных, как правило, выступают компании, располагающие терминалами приема наличных. Такой подход, как поясняется на сайте ведомства, позволяет кафе и ресторанам и регулировать доход, и держать финансовые показатели в объеме, необходимом для сохранения специальных налоговых режимов. При этом, они не платят НДС, могут платить «серую» зарплату сотрудникам и за счет этого уходить от зарплатных налогов и сборов.
Федеральные СМИ описывают работу схемы и ее раскрытия.
Одна из крупных теневых площадок с собственным шоурумом подключала организации общепита к схеме с подменными кассами и терминалами для карт. Через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных. В итоге, правоохранители выяснили, что расчеты между участниками схемы носят непрозрачный характер, в них задействованы компании, оказывающие услуги по проведению платежей, несколько кредитных организаций. Более того, как отмечают источники федеральных СМИ, схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных денег.
Как сообщает РБК со ссылкой на источник в контрольных органах, рестораны стали сами искать возможность присоединиться к схеме, организаторы которой открыли «шоурум», где желающие по договоренности знакомились с услугами. В «шоуруме» происходило общение и подписывались бумаги: на аренду подменных касс, информационные услуги и теневой эквайринг. Помогали там и установить приложение для отслеживания и управления скрытой выручкой.
В ресторане специалист настраивал терминалы, и, используя данную схему, можно было скрыть выручку при оплате банковскими картами, а через приложение решить, что с ней сделать дальше: выдать серую зарплату сотрудникам, обналичить, или перевести в криптовалюту. В случае расторжения договора все полученное оборудование забирали, а личный кабинет в приложении блокировали.
Банк России подтвердил случаи недобросовестного использования эквайринговых услуг нескольких кредитных организаций предприятиями общепита. «В настоящее время в результате мер, принятых совместно Банком России и ФНС, проведение таких операций кредитными организациями практически прекращено»,- отмечают в пресс-службе ЦБ РФ.
Источник: